Consultoria atuarial: conheça o trabalho do time que transforma risco em oportunidade
A consultoria atuarial atua na gestão de riscos financeiros e na tomada de decisões estratégicas para clientes, empresas ou organizações.
A consultoria atuarial é uma área composta por contadores que utilizam técnicas matemáticas, assim como estatísticas para checar, avaliar e antecipar eventos futuros e quais serão seus respectivos impactos financeiros para um cliente, empresa e/ou organizações.
Consultoria atuarial: entendendo a área e a sua importância
O campo da contabilidade consiste em um cenário amplo e diversificado, que assiste uma variedade de especializações, funções e setores.
A consultoria atuarial, também conhecida como ciências atuariais ou apenas atuária, é onde os profissionais analisam e gerenciam riscos de qualquer pilar econômico e financeiro. O objetivo é conseguir garantir uma proteção social. Para tanto, existem alguns métodos tradicionais, que são baseados em:
- Teorias econômicas;
- Modelos matemáticos;
- Probabilísticos;
- Estatísticos.
Em cada um dos campos mencionados acima, o objetivo é entender tudo o que pode, eventualmente, abrir margem para incertezas sobre suas causas, ocorrências e efeitos. No panorama geral e de forma simplista, esse é o trabalho da atuária, que estuda várias frentes, mas com um foco em comum.
Os atuários utilizam modelos matemáticos e análises estatísticas para estimar a probabilidade de eventos futuros. Em outras palavras, os contadores estabelecem técnicas para prever a chance de eventos esporádicos que possam interferir de alguma maneira, como por exemplo, mudanças econômicas que podem vir a ocorrer no futuro.
Nesse contexto, e pensando do ponto de vista organizacional, é trabalho do atuário estabelecer um ou mais métodos para calcular quanto uma companhia precisará reservar para estar pronta para essas mudanças, economizando o suficiente para cobrir todos os gastos.
Como estabelecer uma consultoria atuarial promissora?
Para que uma consultoria atuarial bem-sucedida seja estabelecida, é preciso pensar em alguns pilares. Acompanhe abaixo.
Qualificação – É preciso estabelecer um time formado por profissionais que possuam formação em ciências atuariais, sendo registrados no Instituto Brasileiro de Atuária (IBA). Ainda, é preciso que o time possua experiência em áreas como matemática, estatística e finanças.
Cursos e formação adicional – A formação inicial é só um ponto de partida, porque aqui, é imprescindível que os consultores tenham o hábito de se manterem atualizados com as regulamentações e tendências do setor. Nesse sentido, a FIPECAFI pode ajudar muitos profissionais, pois a faculdade possui uma ampla gama de cursos de pós-graduação para tudo aquilo que envolva pesquisas contábeis, atuariais e financeiras.
Compreensão das normas – Os profissionais terão de conhecer e seguir à risca as normas técnicas do Instituto Brasileiro de Atuária (IBA), assim como dominar as normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP). Com as regulamentações, os contadores se direcionam de maneira correta para a prática atuarial – garantindo que as análises e relatórios sejam precisos.
Legislação brasileira – Existem legislações que afetam os setores de seguros, previdência e finanças, pois isso, tão importante quanto o tópico de normas, também é importante dominar a legislação.
Definição e serviços – Como vimos, um só time pode atuar em diversos setores. Por isso, é ideal estabelecer quais serviços atuariais vai oferecer. Por exemplo, o seu carro chefe será qual entre: análise de riscos, avaliação de reservas, e planejamento de aposentadorias. Uma vez que a especialização foi definida, fica mais claro estabelecer e seguir um caminho.
Gestão de tecnologia na contabilidade – É super importante investir em ferramentas de tecnologia e softwares que sejam capazes de analisar materiais autorais. Os recursos revisam arquivos com mais certeza e conseguem ter previsões precisas – o que é ótimo no momento de explicar os detalhes de relatórios aos clientes.
Políticas internas – Estabelecer políticas internas sobre conformidade e ética garante que a transparência e a integridade não sejam quebradas dentro da relação estabelecida com o cliente. A confiança é o principal para as partes interessadas.
Cronograma – Poder contar com um plano de negócios detalhado ajuda na rotina. É importante estabelecer um público-alvo e definir as estratégias para atingi-los.
Treinamento – Se for possível, é um bom paradigma criar um ambiente que ofereça treinamento contínuo. Dessa forma, os membros da consultoria conseguem se manter atualizados com as práticas – o que é quase uma obrigação.
Entenda como conquistar clientes
Existem algumas maneiras de conquistar clientes. Nesse sentido, talvez o principal comportamento seja o de desenvolver, em conjunto com o time, diretrizes que funcionem para todos aqueles que possam querer usufruir dos seus trabalhos.
Isso porque, o “arroz com feijão” é claro e simplista. As pessoas estão interessadas em quais sentidos os seus serviços agregam para ela. Dessa forma, a lógica já proporciona um bom direcionamento para estabelecer estratégias que visem promover serviços.
Por isso, duas questões são cruciais para atrair as melhores oportunidades: o aprendizado contínuo e o networking. Estabelecer conexões e relacionamento com empresas do setor pode contribuir para a construção de uma rede de contatos e parcerias.
A atualização constante de práticas, por sua vez, pode parecer implícita, mas é extremamente importante que cada pessoa que compõe o time atuarial se mantenha atualizada para com as mudanças nas regulamentações e nas melhores práticas da indústria.
Investir em boas formações profissionalizantes proporciona estes dois pontos: o profissional segue atualizado com o melhor conteúdo possível enquanto está imerso no ambiente dos melhores profissionais do seu setor.
Por fim, contar com um sistema de feedback dos clientes também pesa, pois dessa forma, é possível avaliar e corrigir o que necessário for.
A atuação dos consultores atuariais é diversa, assim como é extensa. Ela compõe diferentes setores, indo de seguros e previdência até finanças corporativas e gestão de riscos. É com essa área a responsabilidade de se antecipar em desafios em potencial, fornecendo não somente informações, mas orientações que ajudarão as empresas a tomarem decisões informadas com base em análise e cálculo.
Para estabelecer uma consultoria promissora, é preciso prestar muita atenção em como irá ser conduzida a construção de uma equipe qualificada e de potência. Para conseguir essa equipe desejada, é importante seguir alguns passos chave – e o mais importante dos pilares é: reunir profissionais com formação sólida em ciências atuariais e experiência em áreas relacionadas.